Banco Óptima es una entidad de intermediación financiera supervisada por la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana y el Banco Central. Como entidad regulada se adhiere a la Ley 183-02 Monetaria & Financiera y se rige bajo los parámetros más estrictos para este tipo de entidades.

Los principales vehículos regulados de intermediación financiera en la República Dominicana son: Los Bancos Múltiples, Los Bancos de Ahorro & Crédito, las Corporaciones de Crédito y las Asociaciones de Ahorro & Préstamos. Banco Optima, como entidad regulada, está facultada para realizar las siguientes operaciones de intermediación financiera y cambiaria:

a) Recibir depósitos de ahorro y a plazo, en moneda nacional.

b) Recibir préstamos de instituciones financieras.

c) Conceder préstamos en moneda nacional, con o sin garantía real, y conceder líneas de crédito.

d) Emitir títulos-valores.

e) Descontar letras de cambio, libranzas, pagarés y otros documentos comerciales que representen medios de pago.

f) Adquirir, ceder o transferir efectos de comercio, títulos-valores y otros instrumentos representativos de obligaciones, así como celebrar contratos de retroventa sobre los mismos.

g) Emitir tarjetas de crédito, débito y cargo conforme a las disposiciones legales que rijan en la materia.

h) Efectuar cobranzas, pagos y transferencias de fondos.

i) Aceptar letras giradas a plazo que provengan de operaciones de comercio de bienes o servicios en moneda nacional.

j) Realizar contratos de derivados de cualquier modalidad, en moneda nacional.

k) Servir de agente financiero de terceros.

l) Recibir valores y efectos en custodia y ofrecer el servicio de cajas de seguridad.

m) Realizar operaciones de arrendamiento financiero, descuento de facturas, administración de cajeros automáticos.

Nuestro equipo de profesionales tiene deseo de servirles y de buscar alternativas financieras que se ajusten a las necesidades del entorno económico en que nos desarrollamos.

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